父母投资访谈提纲

### 父母投资访谈提纲 #### 引言 - 说明访谈的目的：了解父母的投资理念、策略和需求。 - 强调信息的保密性和匿名性。 #### 一、基本信息 1. 父母的年龄、职业和教育背景。 2. 家庭的经济状况和社会经济地位。 #### 二、投资经历 1. 您开始投资的时间和契机是什么？ 2. 您目前参与的投资类型有哪些？（股票、债券、房地产、基金等） #### 三、投资目的与动机 1. 您进行投资的主要目的是什么？ 2. 您的投资目标是否包括子女教育、退休规划或其他？ #### 四、投资知识与信息来源 1. 您在投资前通常获取信息的渠道有哪些？ 2. 您如何评估投资知识的准确性？ #### 五、投资决策过程 1. 您在做投资决策时通常考虑哪些因素？ 2. 您是否会咨询专业人士或使用专业服务？ #### 六、风险偏好与承受能力 1. 您的风险偏好是什么类型？（保守、稳健、积极） 2. 您如何评估和管理投资风险？ #### 七、投资回报与收益 1. 您对投资回报的期望是多少？ 2. 您的真实投资收益是否符合预期？ #### 八、子女教育与投资 1. 您是否有为子女教育设立专门的投资计划？ 2. 您如何平衡子女教育投资与个人退休规划？ #### 九、退休规划与投资 1. 您是否已经制定了退休规划？ 2. 投资在您的退休规划中扮演什么角色？ #### 十、税务规划与投资 1. 您如何考虑税务问题在投资决策中的影响？ 2. 您是否利用了税收优惠政策来优化投资组合？ #### 十一、应急资金与流动性 1. 您是否有设置紧急备用金？ 2. 您如何看待流动性与投资的关系？ #### 十二、投资教育与传承 1. 您是否考虑过将投资知识和经验传授给下一代？ 2. 您对子女的财商教育有何看法和计划？ #### 结语 - 感谢父母参与访谈并分享宝贵的经验和见解。 - 提供联系方式，以便后续的交流和反馈。 ### 注意事项： - 保持访谈的开放性和非评判性，让父母感到自在和尊重。 - 注意倾听父母的看法和需求，避免引导性问题。 - 记录访谈要点，但不要逐字记录，以免影响交流的自然性。 这份提纲旨在深入了解父母在投资方面的多元化需求和考量，包括他们对投资的认知、动机、决策过程以及对未来的规划和期望。通过这些信息，可以为投资者提供更加个性化和有效的投资建议和服务。